Pour vous aider à comprendre les scores de contrôles Sis ID, voici deux autres articles dédiés :
- Liste des raisons retournées par un contrôle Sis ID
- Comprendre les raisons des vérifications SEPAmail DIAMOND
Lors de la vérification d'un couple société/coordonnées bancaires, trois scores peuvent être attribués :
- Score vert : Informations fiables, vous pouvez effectuer le paiement en toute sécurité.
- Score orange : Risque de fraude présent, paiement non recommandé.
- Score rouge : Risque de fraude élevé, paiement non recommandé.
Les raisons détaillées dans la section "Raisons" fournissent un contexte sur les vérifications effectuées :
- Historique de paiements mutualisés et anonymisés
- Vérifications auprès de nos sources de données partenaires
- Services d'accréditation par l'équipe Sis ID.
Les premières sections de cet article présentent les scores pour des contrôles sur personnes morales uniquement, une section séparée "Les spécificités des contrôles sur personnes physiques" est présente en fin d'article.
Score vert
Les coordonnées bancaires appartiennent à l'entreprise. Vous pouvez créer/modifier l'enregistrement du tiers et traiter vos paiements en toute sécurité.
Score rouge
- Les coordonnées bancaires ou l'entreprise n'ont pas pu être vérifiées (par exemple, entreprise fermée, entreprise non identifiable, compte bancaire fermé ou coordonnées bancaires frauduleuses). Corrigez les informations contenues dans votre base de données sur les tiers.
- Des informations indiquant un risque de fraude élevé ont été trouvées. Invitez votre tiers à se faire accréditer par Sis ID.
Score orange
- Temporaire, en attente du service SEPAmail DIAMOND : Si "Vérification en cours par le service ##" apparaît, patientez jusqu'à 20 minutes ou cliquez sur "Relancer" pour actualiser le contrôle.
- Résultat définitif : Un risque de fraude est détecté, mais les informations sont insuffisantes pour valider ou invalider le paiement. Invitez votre tiers à se faire accréditer par Sis ID.
Les spécificités des contrôles sur personnes physiques
Pour les contrôles personnes physiques, vous pouvez vous référer à l'article dédié : Contrôles sur les personnes physiques.